Hub de Assessoria Digital — Íon App

01 — Contexto & Problema

O que estava
quebrado — e por quê

O Íon App precisava fortalecer o relacionamento digital com seus clientes investidores. Mas a experiência de assessoria era fragmentada, confusa e gerava mais frustração do que confiança.

🎯

Contexto

Fortalecer o digital

Fortalecer o relacionamento digital e melhorar a experiência do cliente nos canais digitais, criando um hub de serviços de assessoria integrado ao Super App do Itaú.

💡

Propósito

Despertar o interesse

Despertar o interesse dos clientes em investimentos, oferecendo oportunidades personalizadas por meio de uma jornada fluida, simples e intuitiva.

📈

Desafio de negócio

Escalar engajamento

Aumentar engajamento, confiança e tomada de decisão dos usuários por meio de uma experiência escalável, orientada a dados e acessível para todos os perfis.

⚡

OKR de negócio

Base ativa no Íon App

Estimular uso recorrente, ampliar base ativa no Íon App e fortalecer o relacionamento digital — transformando o app em referência de assessoria personalizada.

Pontos de dor identificados

📉

Baixa ativação

Usuários com baixo engajamento com as funcionalidades de assessoria digital disponíveis no app.

🌀

Fricção na jornada

Dificuldade em compreender recomendações de forma clara e contextualizada na hora de investir.

🤝

Falta de suporte contínuo

Clientes sem sensação de suporte na gestão da carteira — buscavam um "alguém cuidando" dos seus investimentos.

🔄

Transição difícil

Alto atrito ao transitar do Super App para o Íon App, gerando abandono de jornada antes da conversão.

02 — Hipótese & Research

Como poderíamos
resolver?

Antes de qualquer solução, mergulhamos nos dados e no comportamento real dos usuários. O que encontramos redefiniu o problema e apontou o caminho.

Alto volume de acessos em áreas de investimento — havia demanda real, mas a experiência não convertia.

Usuários não sabiam interpretar risco. Baixa clareza sobre risco percebido vs. real bloqueava decisões.

Acesso à aba Assessoria gerava frustração — clientes esperavam falar com um assessor humano.

Os que mais acessam (batalhadores em negociação) são os que menos executam ações no Íon.

O perfil Consolidado Pragmático é o segundo maior e o que mais executa ações — ponto de alavancagem.

Busca por assessor humano motivada por atenção e segurança afetiva — não apenas informação técnica.

Decisão de investimento depende de: perfil, momento de vida, orçamento, confiança e objetivos.

"Os clientes desejam alguém cuidando da saúde da carteira deles."
— Insight central do Discovery com clientes

Metodologias utilizadas

Mapa de Stakeholders Matriz CSD Mapeamento de Jornada Estudo de Personas Análise de Dados Benchmark Entrevista com Clientes Matriz MoSCoW Gallery Walk Testes de Usabilidade

Hipótese central

Se criarmos um hub centralizado de assessoria digital, com diagnóstico visual simples, textos conversacionais e suporte contínuo na jornada — aumentaremos engajamento, confiança e tomada de ação dos clientes investidores.

Decisão estratégica

Experiência progressiva: o hub entrega o essencial inicialmente e evolui conforme o engajamento e a maturidade do usuário — equilibrando complexidade funcional e simplicidade da experiência.

03 — Craft da Solução

Do wireframe ao
produto em produção

O Hub foi construído iterativamente — do fluxo macro até as micro-interações. Cada detalhe passou por testes de usabilidade e refinamento com produto e engenharia.

FASE 01

Fluxo & Arquitetura

Mapeamento dos cenários de uso, fluxos e user flows com decisões de negócio

FASE 02

Wireframes

Estrutura da home, shimmer states, nota da carteira e componentes base

FASE 03

Alta Fidelidade

UI com design system Íon, variantes de componentes e casos de uso

FASE 04

Protótipo Navegável

Protótipo com micro-interações, transições e todos os estados mapeados

FASE 05

Handoff

Especificações, anatomia de componentes, acessibilidade e refinamento com eng.

Home Assessoria — protótipo alta fidelidade

Ver protótipo navegável

Figma · interativo com micro-interações

Home Assessoria · Protótipo em Alta Fidelidade

Uma home orientada à
saúde da carteira

A nova Home Assessoria entrega ao usuário o diagnóstico da carteira de forma direta e acionável — com nota visual, indicador de diversificação, oportunidades personalizadas e acesso ao especialista responsável.

Nota + Diagnóstico visual — score 2.3 com barra de diversificação em gradiente e indicador posicional de risco

Ações rápidas em dark card — Saúde, Revisar, Projeção e Perfil com ícones de linha, sempre visíveis

Alerta de reequilíbrio — comunicação proativa com seta laranja quando operações são realizadas na carteira

Perfil com badge de urgência — tag "a atualizar" em destaque com prazo e CTA "Preencher perfil →"

NPS integrado à jornada — escala numérica 1–5 com campo de comentário para feedback contínuo

Handoff com engenharia

Clareza para o time

Especificações de uso

Documentação de variáveis, estados do componente, comportamento de interação e anatomia — reduzindo dúvidas e retrabalho.

Acessibilidade

Padrões e conformidade

Todas as decisões de design incluíram revisão de acessibilidade para garantir experiência inclusiva.

Escala

Consistência sistêmica

Objetivo central: escalar com consistência usando o Design System do Íon como base sólida para evolução.

04 — Resultados

O que funcionou
— e o que refinamos

A nova experiência gerou impacto real e mensurável. E os aprendizados do que precisou ser afinado foram tão valiosos quanto os acertos.

clientes impactados

Base total alcançada com a nova experiência do Hub de Assessoria Digital

100k

usuários migrados

Clientes migrados do Super App para o Íon App após o redesign

+30%

crescimento WAU/MAU

Crescimento no uso semanal e mensal ativo — indicador central de engajamento recorrente

23k

novos clientes na base

Novos usuários adquiridos na base ativa após lançamento do hub

111k

visualizações do hub

Total de visualizações registradas na nova Home Assessoria

10.8k

cliques no hub

Interações com os conteúdos e CTAs da nova home

Aprendizados — acertos e refinamentos

✅

Simplificar aumenta engajamento

Conceitos complexos de risco e carteira, quando traduzidos visualmente e com linguagem conversacional, geraram mais ação e menos abandono de jornada.

✅

Visual + comparação direta = decisão mais rápida

Mostrar risco atual vs. indicado em formato visual direto acelerou a tomada de decisão dos clientes — validado nos testes de usabilidade.

🔄

Diagnóstico sem ação não gera valor

As primeiras versões traziam informação sem CTA claro. Refinamos para garantir que todo diagnóstico tenha um próximo passo acionável e contextual.

🔄

Transição Super App → Íon App

O atrito de transição entre apps exigiu ajustes de entry points e comunicação. A estratégia de widgets no Super App foi fundamental para reduzir esse atrito gradualmente.

05 — Métricas & Validação

Como medimos
o sucesso

Cada hipótese foi traduzida em métrica. Acompanhamos adoção, engajamento, satisfação e impacto de negócio — fechando o ciclo de produto com dados.

Hub centralizado aumenta adoção

Usuários migrados para o Íon App

100k migrados

Diagnóstico visual gera uso recorrente

WAU/MAU (Weekly/Monthly Active Users)

+30% crescimento

CTAs acionáveis aumentam conversão

Cliques / visualizações (CTR)

10,89k cliques

Entry points no Super App ampliam base

Views e cliques no entry point

53k views · 6,8k cliques

Nova experiência gera satisfação

% Promotores (NPS) · respostas/mês

63% promotores

Arquitetura MFE reduz latência

Tempo de carregamento da home

4s → 0.8s

Pré-processamento otimiza diagnóstico

Latência do módulo + custo computacional

–22% latência · –20% custo

111k

Visualizações
totais do hub

10.8k

Cliques nos
CTAs do hub

53k

Views no
entry point

1.4k

Respostas de
feedback/mês

63%

de promotores

Com 1.400 respostas mensais de feedback contínuo, 63% dos usuários que avaliaram a experiência são promotores — validando que a nova jornada gera confiança e satisfação real.

Hub deAssessoriaDigital

O que estavaquebrado — e por quê